불교설화는 불교적인 교리와 주제에 부합하는 내용을 담고 있는 전설이다. 불교설화 유형은 본래의 불교 교리적 주제를 담고 있는 설화, 토착적으로 전승되던 이야기 가운데 불교 교리와 주제에 부합하게 재해석하여 불교적인 개작이나 윤색이 이루어진 설화, 불교와 관계없이 예사로이 전승되는 이야기 가운데 불교적으로 의미 해독이 가능한 설화로 세분화 할 수 있다. 세 번째 유형의 설화는 재래의 신앙 우위에 입각한 불교 신앙의 갈등과 패배, 재래 신앙과 불교 신앙의 복합과 융합, 불교 신앙의 일방적 우위를 강조하는 내용으로 구성되어 있다.