본관은 전주(全州). 자는 백욱(伯勗), 호는 금은(琴隱). 증조는 사인(舍人) 유감(柳堪)이며, 아버지는 관찰사 유색(柳穡)이다.
늦게 사마시에 합격하고 사로(仕路)에 나서 내직으로는 직장(直長)·좌랑·감찰을 지냈고, 외직으로는 개령(開寧)·영덕(盈德)·마전(麻田)의 현감을 지냈다. 사람됨이 질박하여 관직에 있으면서 구차스럽지 않았다.
자신보다 월등한 권세가에게도 서슴없이 직언하고 굴종하지 않아 자주 차질을 빚기도 하였지만 후회하지 않았다. 그러나 유윤창이 거친 자리에서는 모두 혜정(惠政)이 있었다. 자제의 훈계는 의로써 하고, 가정을 통솔함은 법도로 하며, 타인을 응대함에는 화기애연하였다. 늘 방을 정결하게 치우고 비파와 서적으로 즐겼다.